Investigadores registran oficinas del Deutsche Bank en Fráncfort desde la mañana: se investiga un posible fraude fiscal en operaciones de la Postbank. Se sospecha que el daño al fisco asciende a cientos de millones de euros.
Decenas de fiscales e investigadores financieros de Düsseldorf están registrando actualmente la sede del banco más grande de Alemania en Fráncfort. Según la información de medios locales, se investigan posibles transacciones ilegales de Cum-Cum por parte de la Postbank, referidas a actividades durante los años 2008 a 2010.
La fiscalía sospecha que durante este periodo, la Postbank podría haber evadido más de 350 millones de euros en impuestos con tales operaciones. Hay diez antiguos responsables de la institución considerados como sospechosos. Deutsche Bank no es el foco central de este escándalo, ya que fue tomando control de la Postbank gradualmente desde 2009, culminando con la adquisición completa y posterior fusión jurídica en 2018.
Deutsche Bank ahora se considera la entidad sucesora legal, por lo que se efectúa el registro allí. Un vocero del banco confirmó la intervención de la fiscalía de Düsseldorf, asegurando que son objeto de registro como tercera parte y que colaboran plenamente con las autoridades. La fiscalía de Düsseldorf no respondió a solicitudes de comentarios inmediatos.
Compensación por ganancias Cum-Cum: El camino sigue siendo sinuoso
La revisión de las operaciones Cum-Cum avanza con lentitud, y el estado sigue perdiendo dinero por ello.
Una transacción ficticia
Las operaciones Cum-Cum consisten en compraventas de acciones alrededor de las fechas de pago de dividendos, las cuales impedían al fisco recaudar ciertos impuestos o resultaban en reembolsos fiscales excesivos. Los operadores explotaban la diferencia en la tributación, que era más baja para residentes fiscales hasta 2013 en comparación con extranjeros. En resumen, conseguían devoluciones fiscales que no les correspondían mediante transacciones con características ficticias.
A pesar de que el Bundesfinanzhof determinó en 2015 que ciertas formas de operaciones Cum-Cum no eran legales, las autoridades fiscales han recuperado hasta ahora solo una fracción de los fondos faltantes. El proceso de revisión de estas actividades avanza lentamente.
Negociaciones ilegales de acciones: Bancos enfrentan ajustes millonarios
Se estima que los bancos alemanes podrían enfrentar cargas de más de cuatro mil millones de euros debido a las actividades Cum-Cum.
Mientras que ya existen varias sentencias definitivas y penas de cárcel por casos Cum-Ex, las investigaciones sobre Cum-Cum apenas comienzan. No todas las estrategias Cum-Cum son delictivas de por sí; cada caso requiere una evaluación detallada de los acuerdos y contratos entre bancos y firmas financieras involucradas. Se cree que diversos actores, incluyendo bancos, aseguradoras, cajas de ahorro y bancos cooperativos, participaron en tales operaciones.
El daño monetario estimado a nivel nacional por las operaciones Cum-Cum asciende, conforme al Gobierno, a 7,3 mil millones de euros, aunque algunos expertos elevan esta cifra a cerca de 28 mil millones de euros.
Presunto fraude fiscal: El problema Cum-Cum del Deutsche Bank
Se estima que el Deutsche Bank podría haber obtenido hasta 600 millones de euros en operaciones de Cum-Cum posiblemente ilegales.
¿Qué papel desempeña el Deutsche Bank?
Durante mucho tiempo, Deutsche Bank había sido considerado un actor periférico en este escándalo. Sin embargo, investigaciones recientes por parte de medios mostraron que el banco pudo haber participado en gran escala en operaciones Cum-Cum. Según estas investigaciones, desde hace años la fiscalía de Colonia sospecha que la entidad ejecutó operaciones entre 2009 y 2015 que le habrían permitido obtener más de 600 millones de euros, dinero que debería haber ingresado a las arcas estatales.
Un vocero del banco evitó dar detalles en comunicaciones del pasado marzo, pero aseguró que cooperan plenamente con las autoridades. La fiscalía se abstuvo de hacer comentarios sobre el tema.